De reportes a conversación: cómo crear un copiloto financiero con IA
Durante años, el FP&A trabajó mirando el pasado.
Hoy puede conversar con sus datos.
Un agente financiero bien diseñado permite responder preguntas complejas, simular escenarios y detectar riesgos antes de que impacten en el negocio.
Pero el proceso tiene método.
1- Ordenar los datos financieros
Antes de hablar de IA, el equipo necesita una base confiable:
- ERP integrado
- Ventas consolidadas
- Cash flow actualizado
- Presupuesto y forecast versionados
En Plika trabajamos sobre una Single Source of Truth, donde Finanzas y negocio comparten la misma información.
2- Diseñar el rol del agente
Un agente puede ser:
- Asistente de FP&A
- Monitor de desvíos
- Analista de cash
- Copiloto del CFO
La clave no es que haga todo, sino que haga bien lo que importa.
3- Pasar de reportes a preguntas inteligentes
Una vez conectado, el agente permite preguntas como:
- ¿Qué explica la caída del margen este mes?
- ¿Cuántas semanas de caja tenemos al ritmo actual?
- ¿Qué impacto tiene un aumento salarial del 15%?
- ¿Cuándo entramos en stress financiero si bajan las ventas?
Ya no se trata de abrir reportes.
Se trata de dialogar con la información.
4- Automatización + criterio
Un buen copiloto financiero:
- Detecta desvíos automáticamente
- Explica causas
- Simula escenarios
- Acelera el cierre financiero
No reemplaza al equipo.
Lo potencia.
Las mejores áreas financieras no serán las que acumulen más datos, sino las que puedan conversar con ellos en tiempo real.
En Plika, construimos esa base para que la IA trabaje a favor del equipo y transforme el FP&A en un verdadero centro de decisiones.
