IA aplicada a planeamiento y control financiero en 3 ejemplos

En la era digital actual, la tecnología está revolucionando la forma en que las empresas operan en todos los niveles, incluido el ámbito de las finanzas corporativas. La Inteligencia Artificial (IA) se ha convertido en una herramienta clave para optimizar procesos y mejorar la toma de decisiones en el equipo de FP&A (Planificación y Análisis Financiero, por sus siglas en inglés).

En este artículo, exploraremos cómo la IA puede beneficiar a los profesionales de FP&A en su día a día, a través de ejemplos concretos y aplicaciones prácticas.

#1 Automatizar tareas repetitivas y rutinarias

Una de las principales ventajas de la IA en FP&A es la capacidad de automatizar tareas rutinarias y repetitivas, liberando tiempo para que los profesionales se enfoquen en actividades más estratégicas.

Ejemplos

1. Obtener datos del ERP del negocio mes a mes, transformarlos a la estructura de gestión requerida para hacer más fácil su análisis
2. Preparar informes mensuales de desvíos presupuestarios para cada departamento del negocio con una explicación sobre dónde hubo más desvíos, por qué y recomendaciones para los siguientes meses
3. Ofrecer insights sobre gráficos y analíticas existentes en procesos de Financial Planning & Analysis para ayudar a comprender mejor la información existente en los dashboards analíticos de finanzas

Sobre este último punto aquí podemos ver una captura de Plika en conexión con la IA de QuickSight, donde al seleccionar un gráfico, Plika nos ofrece explicaciones

#2 Predecir escenarios futuros del negocio

La IA puede ayudar al equipo de FP&A a realizar análisis predictivos y a modelar diferentes escenarios para la toma de decisiones estratégicas. Los algoritmos de IA pueden examinar datos históricos y en tiempo real, identificar patrones y tendencias, y predecir resultados futuros con mayor precisión. Esto permite a los profesionales de FP&A evaluar diferentes estrategias y tomar decisiones informadas basadas en proyecciones más realistas.

Supongamos que necesita realizar pronósticos financieros para el próximo año. En lugar de depender únicamente de métodos tradicionales basados en promedios históricos, puede utilizar técnicas de IA para analizar datos históricos y actuales de la empresa, así como datos macroeconómicos relevantes. La IA puede identificar patrones y tendencias ocultas en los datos, permitiéndole generar pronósticos más precisos sobre ingresos, gastos y flujo de efectivo. Esto le ayuda a tomar decisiones más informadas en términos de presupuesto, inversiones y estrategias de crecimiento.

Ejemplos

1. Usar un promedio de los últimos 5 años para obtener recomendaciones del presupuesto de ventas del año siguiente
2. Usar una base histórica del año anterior para hacer una propuesta Top Down a los departamentos para presupuestar OPEX teniendo en cuenta objetvos y lineamientos corporativos del siguiente presupuesto

El asistente puede proporcionar respuestas instantáneas basadas en el análisis de datos en tiempo real. Por ejemplo, puede preguntar: «¿Cuál es el margen de beneficio neto proyectado para el próximo trimestre si reducimos los costos de producción en un 10%?» El asistente virtual de IA puede proporcionar una respuesta precisa basada en los datos disponibles y los modelos de IA implementados.

#3 Detección automática de desvíos y anomalías

La IA puede desempeñar un papel crucial en la detección de anomalías y en la gestión de riesgos financieros. Al utilizar algoritmos de aprendizaje automático, los sistemas de IA pueden analizar datos financieros en busca de patrones inusuales o desviaciones significativas en los indicadores clave de rendimiento (KPIs). Esto ayuda a los profesionales de FP&A a identificar rápidamente problemas potenciales y tomar medidas correctivas antes de que se conviertan en crisis.

Por ejemplo, si se detecta un aumento inusual en los costos de producción o una disminución abrupta en los márgenes de beneficio, el sistema de IA puede generar alertas automáticas para que pueda investigar y abordar el problema de manera oportuna.

Ejemplos

1. Generar alertas ante desvíos mayores a un 5% en el Budget mensual de cada área del negocio
2. Notificar a responsables del negocio sobre cambios inusuales del presupuesto de otras áreas que puedan afectarlo
3. Comunicar al CFO sobre tendencias de cambios en el Budget general del negocio para anticiparse en decisiones financieras

Con la IA, puede implementar un sistema automatizado que extraiga automáticamente los datos relevantes de diversas fuentes, los procese y los presente en informes financieros listos para su revisión. Esto le permite ahorrar tiempo y reducir errores humanos en el proceso de generación de informes.